Ce este înșelătoria de tip "Money Mule" de pe Whatsapp și alte rețele sociale
Alex Hortopan
Recent, a fost observat un val crescut de mesaje înșelătoare pe platforme precum WhatsApp, LinkedIn, Facebook și Telegram. Mesajele încep adesea cu o abordare prietenoasă ("buna, ce faci?") și promit venituri atractive, de până la 300-500 lei pe zi, pentru activități simple precum acordarea de like-uri pe YouTube.
Infractorii își mută victimele pe diferite platforme, inclusiv Telegram, unde solicită date personale precum nume, vârstă, cont bancar, adresă personală etc. Victimele selectate sunt de obicei persoane în vârstă. Inițial, pentru a părea convingători, infractorii trimit sume mici de bani (de exemplu, 30 RON pentru 3 like-uri pe YouTube) în contul victimei.
Aceste activități escaladează rapid spre sarcini mai complexe și riscante, cum ar fi transferul de sume mari de bani, cu promisiunea unui profit de 20%. Aceste transferuri sunt, de fapt, parte a unor scheme de spălare de bani.
Ce este un "Money Mule"?
Un "money mule" este o persoană folosită într-o schemă de fraudă financiară pentru transferul banilor proveniți din activități ilegale. Infractorii folosesc diverse metode pentru a recruta aceste persoane, inclusiv utilizarea conturilor business pe WhatsApp.
Cum să identificați o înșelătorie de tip "Money Mule"?
- Oferirea unor recompense financiare mari pentru sarcini aparent simple.
- Cererea de a utiliza propriul cont bancar pentru transferuri de bani.
- Lipsa unei explicații clare a activității propuse.
Cum să vă protejați?
- Fiți sceptici în fața ofertelor prea bune pentru a fi adevărate.
- Refuzați solicitările de utilizare a contului dvs. bancar în scopuri dubioase.
- Verificați autenticitatea și reputația afacerii sau angajatorului care vă solicită să efectuați activități financiare.
Riscurile asociate cu a fi un "Money Mule"
- Riscul de a deveni complice în activități ilegale.
- Pierderea sumelor de bani în cazul implicării în transferuri frauduloase.
Este esențial să informați persoanele vulnerabile, cum ar fi vârstnicii sau cei ușor de influențat, despre aceste riscuri. Schemelor de acest tip implică adesea spălarea de bani prin multiple conturi bancare, punând în pericol integritatea financiară a victimelor.
Mesajele nesolicitate sau ceva pare prea bun pentru a fi adevărat
În era digitală, escrocheriile online au devenit din ce în ce mai răspândite, adesea îmbrăcate în forme diverse, de la email-uri nesolicitate până la mesaje pe rețelele de socializare sau platforme de mesagerie.
Un principiu de bază în identificarea acestor escrocherii este că, dacă ceva pare prea bun pentru a fi adevărat, cel mai probabil nu este adevărat.
Mesajele nesolicitate, fie că vin sub forma unor email-uri, mesaje text, sau prin intermediul rețelelor de socializare, ar trebui tratate cu precauție și, în general, ignorate.
Acestea pot fi încercări de phishing sau alte tipuri de escrocherii care vizează furtul de informații personale sau financiare. Este important să ne amintim că organizațiile legitime și companiile de încredere nu vor solicita niciodată informații sensibile prin mesaje nesolicitate. Prin urmare, cea mai sigură abordare este să nu răspundeți și să nu faceți clic pe linkurile din aceste mesaje. Dacă un mesaj pare să provină de la o sursă cunoscută, dar este neașteptat sau suspect, cel mai bine este să verificați autenticitatea acestuia direct cu sursa respectivă prin alte mijloace de comunicare.
