BRD, prinsă în mrejele scandalurilor penale ale Société Générale. Peste 60 de inculpați, milioane de lei daune și legături cu Rusia, în cel mai complex dosar bancar cu ramificații internaționale

O anchetă transfrontalieră pentru fraudă fiscală și spălare de bani zdruncină poziția Société Générale, acționarul majoritar al BRD România. Justiția română are deja în lucru dosare uriașe cu prejudicii de zeci de milioane de euro, iar instanțele au început să decidă despăgubiri record pentru clienți păgubiți, scrie Gândul.

O investigație penală de amploare declanșată de autoritățile franceze asupra gigantului bancar Société Générale a ajuns într-un punct critic după percheziții în Franța și Luxemburg, acuzațiile fiind de o gravitate extremă: fraudă fiscală, spălare de bani și constituirea unui grup infracțional organizat. Cazul nu se oprește însă la granițele Franței. În România, BRD – subsidiara controlată în proporție de peste 60% de Société Générale – are în istoric zeci de dosare de corupție, abuzuri, fraude bancare și condamnări penale, iar instanțele încep să oblige banca să plătească despăgubiri în procese intentate de clienți păgubiți.

Pe 24 iunie 2025, autoritățile franceze și luxemburgheze au efectuat percheziții la sediile Société Générale din Paris (La Défense) și Luxemburg. Patru persoane, inclusiv directori ai băncii, au fost reținute, ancheta vizând fraude comise încă din 2009. Oficiali ai Oficiului Național Antifraudă francez susțin că un departament al Société Générale ar fi creat aranjamente fiscale pentru giganți industriali precum Lactalis. Potrivit Le Figaro, directorii bancari ar fi folosit structuri paralele în Luxemburg pentru a implementa aceste scheme.

Perchezițiile au avut loc în baza unui ordin european de anchetă, iar ancheta se desfășoară atât în Franța, cât și în Luxemburg. Procuratura din Luxemburg a confirmat că faptele anchetate s-ar fi întins pe o perioadă de peste 15 ani.

BRD România, parte a grupului Société Générale din 1999, a fost implicată în multiple scandaluri penale. Unul dintre cele mai cunoscute dosare este „Frauda BRD”, anchetat de DIICOT încă din 2013 și care are peste 50 de inculpați – printre care directori bancari și oameni de afaceri – acuzați că au obținut credite de milioane de euro prin documente false și supraevaluări imobiliare.

În paralel, instanțele române au început să oblige banca să plătească sume importante către clienți păgubiți. În februarie 2025, Curtea de Apel Cluj a decis ca BRD să plătească aproape 580.000 lei daune materiale și 500.000 lei daune morale unei familii care a acuzat banca de prejudicii. BRD a pierdut procesul, iar cauza se află acum pe rolul Înaltei Curți.

Într-un alt dosar, Curtea de Apel București a decis în 2024 că BRD trebuie să plătească peste 4,7 milioane lei unei firme din Argeș, după ce s-a constatat că din contul acesteia au fost operate rulaje frauduloase de către angajați ai băncii. Sentința nu este definitivă, dar deschide un precedent periculos pentru bancă.

În 2024, o directoare BRD din Capitală a fost acuzată că a sustras 300.000 euro din conturile clienților prin acces neautorizat în sistemul bancar. Banca a confirmat că dosarul se află în faza de cercetare penală, dar a evitat să ofere detalii.

În trecut, conducerea BRD s-a confruntat și cu acuzații de violență. În 2021, un director din Motru a fost condamnat pentru purtare abuzivă, după ce a fost filmat lovind o angajată. A primit șase luni cu suspendare și interdicția de a mai ocupa funcții de conducere.

Maria Rousseva, actualul CEO al BRD, a fost numită în 2023, după ce anterior a fost director general adjunct la Rosbank – banca rusă controlată de Société Générale până la începutul invaziei din Ucraina. Tranzacția de retragere a fost realizată „în pierdere”, cu o notă contabilă negativă de 3,2 miliarde de euro. Conform surselor citate de Gândul, „legăturile Mariei Rousseva, școlită de Rusia, cu regimul lui Vladimir Putin sunt evidente”, dat fiind că Rosbank a fost preluată de Interros Capital, controlat de oligarhul Vladimir Potanin.

Prezența Mariei Rousseva la vârful BRD – într-o regiune strategică – a fost descrisă de surse din sistem ca fiind parte a unei „redirecționări” de cadre bancare cu experiență în Rusia către structurile balcanice ale Société Générale.

Potrivit DIICOT, în 2007, în chiar conducerea BRD s-a constituit un grup infracțional organizat care a acordat credite ilegale, cauzând un prejudiciu estimat la 43,5 milioane de euro. Mai mulți directori – printre care Alexandru Cercel Duca și Gabriela Gavrilescu – ar fi aprobat fraudulos 17 credite mari, cu bunuri supraevaluate de evaluatori agreați de bancă. O parte din banii obținuți ar fi fost trimiși în conturi din Monaco, Elveția, Austria și Cipru.

Procurorii au arătat că toate aceste activități au fost posibile datorită unui sistem bine organizat, în care fiecare membru al rețelei avea un rol precis, adaptat funcției și pregătirii sale profesionale.